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信用证审核要点

2019-05-29 外贸知识分享 10284 ℃ 0 评论

单证员(外贸业务员)审核信用时首先应该通读信用证,了解信用证中的基本内容及条款,而后比照国际货物买卖合同对信用证条款进行逐一审核,必要时时可借助直尺及彩笔等工具对信用证文句进行逐行逐句逐词审核、理解及确认,对有异议的条款或是文句进行标记并记录在上,最后同部门经理及其他相关人员进行会审。

(一)提前审核进口方开证条款

外贸实际业务中,为了避免进口方通过开证行开出的信用证存在出口方不能接受或是无法满足的条款,出口方可以提前与进口方确认相关信用证条款。一般可以要求进口方提供开证申请书给出口方审核确认,因为开证行一般会按照进口方开证申请书的指示开立信用证,所以通过开证申请书提前审核信用证条款这一环节至关重要,出口方可以提前审核并发现将来信用证中可能存在的有异议的条款,同时进口方可以随时修改开证申请书中的条款而不会产生任何费用。无论从修改方便行、时效性还是费用上都远远好于开证行开出信用证后产生的修改行为。

(二)信用证付款保证审核

《UCP600》规定,所有信用证均是不可撤销的,其付款保证审核包括:信用证真实性审核、开证行信誉审核以及信用证条款有效性审核

信用证真实性以及开证行信誉审核是通知行的工作,按照《UCP600》规定,通知行通知信用证或修改的行为表示其已确信信用证或修改的表面真实性,也就说只要通知行向出口方通知信用证,信用证的真实性就已经被确认。出口方只要明确除通知行正式通知生效的信用证外,其他任何类似的文件(如开证申请书或简电信用证)都不是真正的信用证,同时由国外买家直接寄来的正本信用证通常也都存在问题(现在信用证几乎全部是电开,无需寄送正本),只要把握住这一点,信用证的真实性就能得到保证。同时,通知行通知信用证时没有特别说明开证行信誉存在问题的话通常可以默认为开证行信誉是可以接受的。如果通知行通知信用证时特别提及开证行信誉不那么可靠的话,出口方则要慎重考虑接受或是要求信用证由信誉更加可靠的银行加具保兑后接受。

信用证条款有效性审核包括软条款审核以及前后条款一致性审核。外贸实践中常见的软条款是商检条款中的软条款,即在信用证约定进口方检验条款,且进口方或其指定人签署的检验合格证明文件作为要求单据之一,且相关人签字应与开证行行的签字留底一致等类似条款,是否出具检验合格证明以及相关人签字是否与开证行的留底一致完全由进口方和开证行决定,使信用证的付款保证随时失效。常见的前后不一致条款有FOB术语下显示运费或是要求保险单、大小写金额不符等,使出口方无论如何做都不能满足信用证的要求,最终导致信用证付款保证失效。


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